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重磅发布!2023中国绿色金融实践创新与发展报告:绿色金融标准将是下一步重点方向

近年来,在绿色发展理念的引领下,我国金融机构积极发展绿色金融,在促进全社会绿色低碳转型方面展现出巨大潜力和价值。近期,财联社与生态环境部环境规划院共同组织编写了《中国绿色金融实践创新与发展报告:2023》(下称“报告”),并在12月26日举办的第三届财联社ESG金融论坛暨“绿水金山奖”金融业颁奖典礼上正式发布。


“整体来看,我国绿色金融市场总体形成‘自上而下’顶层推动与‘自下而上’基层探索相结合的发展特征。”生态环境部环境规划院潘拥军指出,目前我国已经成为全球最大绿色信贷市场、第二大绿色债券市场。同时,绿色金融标准将是绿色金融下一步发展的重点方向。


央行数据显示,截至2023年三季度末,我国绿色贷款余额28.58万亿元,同比增长36.8%,居全球首位;同期境内绿色债券市场余额1.98万亿元,居全球第二。


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“自上而下”顶层推动与“自下而上”基层探索相结合


实际上,今年以来党中央高度重视绿色金融工作,其中全国生态环境保护大会指出“要完善绿色低碳发展经济政策,强化财政支持、税收政策支持、金融支持、价格政策支持”;中央金融工作会议指出“优化资金供给结构,把更多金融资源用于促进科技创新、先进 制造、绿色发展和中小微企业”,并强调要做好绿色金融等五篇大文章;以及中央经济工作会议也多次提到“环保”“绿色低碳”等相关表述。


“整体来看,我国绿色金融市场总体形成‘自上而下’顶层推动与‘自下而上’基层探索相结合的发展特征。”据生态环境部环境规划院潘拥军介绍,绿色金融总体政策方面,生态环境部等部委确定了23个地区为气候投融资试点、证监会等各个部委积极发布《碳金融产品》等相关政策标准支持碳减排,以及上海、浙江等地关于绿色金融改革试点实验区一系列的探索。


在各项政策支持下,我国绿色金融发展取得了一定成效,目前我国已经成为全球最大绿色信贷市场、第二大绿色债券市场。其中,绿色信贷占绝对比重,截至2023年三季度末,我国绿色贷款余额28.58万亿元,同比增长36.8%,居全球首位;同期境内绿色债券市场余额1.98万亿元,居全球第二。


《报告》指出,从绿色金融总体发展的情况来看,我国绿色信贷稳步增长、绿色保险潜力巨大、绿色证券多元发展、绿色基金发展向好、ESG投资基金起步,同时科技赋能更多的应用场景,创新模式实践更加丰富,更多的典型案例也积累更加丰富的经验。


同时,未来绿色金融发展呈现六大发展趋势:一是绿色金融标准逐步融合统一化;二是环境信息披露将发挥更大作用;三是绿色金融更大助力碳达峰碳中和;四是科技融合赋能形成更多应用场景;五是绿色金融创新深度和广度不断提升;六是美丽中国建设将成为绿色金融新的蓝海。


此外,关于绿色金融下一步发展的重点方向,《报告》认为主要在于绿色金融标准、绿色金融与环境信息披露、气候投融资、绿色金融参与主体约束与激励机制、绿色金融与科技融合、绿色金融模式与产品创新等六大方面。


“目前绿色金融进入新的形势,在通过协同推进降碳、减污、扩绿等一系列发展方向全面推进美丽中国建设过程中,绿色金融的发展面临一个新的契机。”潘拥军表示。


创新绿色金融模式为气候环境问题提供全新解决方式


据了解,此次《报告》共分十个章节,包括绿色金融政策总体发展状况分析,绿色信贷、绿色保险、绿色证券、绿色基金等方面政策研究,还有国内ESG投资基金发展研究、科技与绿色金融创新研究、绿色金融创新模式实践研究、绿色金融典型案例以及绿色金融发展整体情况与趋势分析。


其中绿色信贷政策实践方面,一方面增加对金融机构绿色投融资激励措施,一方面加强绿色信贷标准建设,推动绿色产业指导目录、绿色信贷指引等标准协调,同时完善绿色信贷第三方评估市场,加强第三方机构认证评估资质的管理。


绿色保险方面,一方面,政策端建立健全绿色保险领域相关立法和行业标准,完善激励约束机制,增强各类资金支持、加强监管;同时,机构端持续创新绿色保险产品种类,健全风险管理保障体系,推动“保险+科技”模式,加强对复合型人才培养与储备等。“目前绿色保险的发展模式还是以政府为主导,后续可能也会变成市场化发展。”潘拥军表示。


绿色证券方面,政策引导企业在发行绿色证券前进行信息审核和披露,管理环境风险,2019至2022年绿色证券挂牌/上市的数量显著增加。从具体实践来看,包括建立健全上市公司环境信息披露制度,强化拟上市公司IPO的环境信息披露;加强环保、证券监管部门之间的信息沟通与政策协调机制;形成对上市公司的环境绩效直观对比;弥合国内外绿色债券标准差异,推进国际互认等等。


“绿色基金的资金来源广泛,属于直接融资,可以进一步优化金融结构。”潘拥军指出,绿色基金主要投向可再生能源、环境保护与治理、节能减排和清洁技术、可持续农业等领域,有利于改善金融结构失衡。


同时, ESG在绿色发展过程中也起到非常重要的作用。“ESG”已经成为各个行业的高频热词,但我国ESG投资发展仍呈现不均衡性的特点。在政策的实践创新中,一方面引导推动ESG投资规模,一方面通过法律规定提升信息披露质量,同时鼓励创新投资方式与产品。


此外在科技与绿色金融创新的融合方面,随着大数据、人工智能、云计算技术发展,绿色金融科技应运而生,并在绿色信贷、PE/VC、绿色债券、绿色保险、绿色支付等有所突破。下一步,将加强信息数据可靠性、与监管政策协调、推动技术创新和人才培养 进行创新突破。


潘拥军指出,通过如环境污染责任保险、生态环保公募REITs、绿色资产证券化、绿色资产质押贷款等创新金融的模式,能够引导社会资源到生态保护,与环保产业、环保公益结合,再回馈到绿色发展过程中。“创新的绿色金融模式正在为不断变化的气候和环境问题提供全新解决方式。”


来源:财联社

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